УТВЕРЖДЕНО
Постановлением Правления ЦБ
от 07.10.2006 г. N 24/6,
зарегистрированным МЮ
14.11.2006 г. N 1641
Настоящее Положение утверждено на государственном языке.
Авторский перевод текста на русский язык выполнен
экспертами газеты "Налоговые и таможенные вести"
и ООО "Norma-Hamkor" и носит информационный характер.
При возникновении неясностей рекомендуется обращаться
к тексту нормативно-правового акта.
ПОЛОЖЕНИЕ
о порядке установления квалификационных требований
Центральным банком Республики Узбекистан
к кандидатам, рекомендуемым на должности
руководителей, главных бухгалтеров, членов
правлений коммерческих банков и их филиалов,
руководителей исполнительных органов
кредитных союзов и микрокредитных
организаций
В настоящее Положение внесены изменения в соответствии с
Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ
19.05.2008 г. N 1641-1
Преамбула
I. Общие положения
II. Требования, предъявляемые к квалификации
III. Порядок определения соответствия кандидата должности
Приложение N 1. Перечень документов руководителей,
главных бухгалтеров, членов правлений коммерческих
банков и их филиалов, необходимых для представления
в Комиссию коммерческим банком
Приложение 2. Перечень документов руководителей
исполнительных органовкредитных союзов и
микрокредитных организаций, необходимых
для представления в Комиссию кредитными
союзами и микрокредитными организациями
Настоящее Положение в соответствии со статьей 51 Закона "О Центральном банке Республики Узбекистан" определяет порядок установления квалификационных требований и определения соответствия должности кандидатов, рекомендуемых на должности руководителей, главных бухгалтеров, членов правлений коммерческих банков и их филиалов, а также руководителей исполнительных органов кредитных союзов и микрокредитных организаций.
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Установление квалификационных требований и определение соответствия должности (далее - "определение соответствия должности") в целях обеспечения соблюдения требований законодательства, регулирующего ведение банковского дела и практики, а также кредитных союзов и микрокредитных организаций, является методом подбораспециалистов, имеющих высокую квалификацию и потенциал.
2. Основные принципы определения соответствия должности - прозрачность, коллегиальность и объективность.
3. Комиссия Центрального банка Республики Узбекистан по определению соответствия должности руководителей, главных бухгалтеров, членов правлений коммерческих банков и их филиалов, а также руководителей исполнительных органов кредитных союзов и микрокредитных организаций (далее - "Комиссия") является коллегиальным органом, определяющим соответствие должности.
В целях оценки соответствия должности руководителей, главных бухгалтеров, членов правлений коммерческих банков и их филиалов, в Головных банках Коммерческих банков организуется внутренняя комиссия по определению соответствия должности. Включение одного из членов Совета Банка в состав данной комиссии обязательно. (Абзац введен в соответствии с Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1)
4. Вышеназванной Комиссией определяется соответствие должности кандидатов, рекомендуемых на должности председателей правлений и заместителей председателей (за исключением должностей, входящих в номенклатуру Кабинета Министров), членов правлений, главных бухгалтеров головных банков, руководителей и главных бухгалтеров Каракалпакского республиканского, областных, городских и районных филиалов, операционных управлений (отделений) коммерческих банков, а также руководителей исполнительных органов кредитных союзов и микрокредитных организаций (далее - Руководители коммерческих банков, кредитных союзов и микрокредитных организаций).
5. Руководители коммерческих банков, кредитных союзов и микрокредитных организаций признаются не соответствующими рекомендуемым должностям и соответственно не могут быть назначены на эти должности в следующих случаях:
- бывшие руководители, члены правлений и наблюдательных советов, а также крупные участники (лица, имеющие 10 и более процентов голосующих акций или доли в уставном капитале) банков, кредитных союзов, микрокредитных организаций и юридических лиц - банкротов или с ухудшившимся финансовым положением - при выявлении фактов совершения ими действий, приведших юридическое лицо к банкротству или ухудшению его финансового положения;
- неподобающе вели себя в деловых и личных отношениях;
- если лица работают в банке с близкими родственниками, занимающими руководящие должности или являющимися материально ответственными, находятся при этом в непосредственном подчинении или подконтрольны один другому.
6. При рекомендации руководителя банка или филиала, а также главного бухгалтера на другую вышестоящую должность в составе одного банка или в другой банк на вышестоящую либо на аналогичную должность, руководителя исполнительного органа одного кредитного союза на руководящую должность исполнительного органа другого кредитного союза, руководителя исполнительного органа одной микрокредитной организации на руководящую должность исполнительного органа другой микрокредитной организации, соответствие их должностям рассматривается Комиссией повторно.
Перевод руководителя филиала банка, а также главного бухгалтера на аналогичную должность в другой филиал рассматривается на основании представления Центробанка без собеседования в Комиссии и(или) приглашения на тестирование.
7. Освобождение от занимаемых должностей руководителей коммерческих банков, кредитных союзов и микрокредитных организаций осуществляется правлением коммерческого банка, советом кредитного союза или учредителем(ями) микрокредитных организаций с уведомлением Комиссии.
Копия приказа об освобождении от занимаемой должности руководителя коммерческого банка, кредитного союза и микрокредитной организации не позже 3-х рабочих дней должна быть направлена в Департамент по работе с руководящим персоналом кредитных организаций. Документы на кандидатов, рекомендуемых для назначения на эти должности, не позднее 15 рабочих дней должны быть представлены коммерческими банками для рассмотрения в Комиссию - по форме согласно приложению N 1, кредитными союзами и микрокредитными организациями - по форме согласно приложению N 2. (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1)
8. Вакансии руководящих должностей, указанных в пункте 4 настоящего Положения, должны быть заполнены в течение месяца.
9. В случае несоблюдения коммерческими банками, кредитными союзами и микрокредитными организациями требований пунктов 7 и 8 настоящего Положения Центральным банком могут быть применены к ним следующие меры:
взимание штрафа в размере 0,01 процента от установленного минимального размера уставного капитала коммерческого банка;
при повторном несоблюдении коммерческим банком указанных требований - вплоть до закрытия филиала банка;
приостановление, прекращение действия лицензии кредитного союза или микрокредитной организации, вплоть до аннулирования лицензии.
II. ТРЕБОВАНИЯ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫЕ
К КВАЛИФИКАЦИИ
10. Кандидату, рекомендуемому на руководящую должность, необходимо знать:
кандидату на руководящие должности коммерческих банков:
основные вопросы, освещенные в произведениях Президента Республики Узбекистан;
Конституцию Республики Узбекистан и законы РУз в области банковской деятельности, постановления Палат Олий Мажлиса Республики Узбекистан, указы Президента Республики Узбекистан, постановления Кабинета Министров, нормативные документы Центрального банка и другие нормативные документы, в том числе:
акты гражданского, хозяйственного и трудового законодательства;
порядок составления банковских отчетов;
порядок осуществления расчетов и платежей;
финансовую отчетность, национальные и международные стандарты бухгалтерского учета, внутреннюю кредитную политику банка и порядок кредитования;
порядок кредитования малого бизнеса;
порядок приема вкладов и их выдачи;
порядок корпоративного управления банком;
задачи и порядок внутреннего аудита;
порядок осуществления эмиссионно-кассовых операций;
порядок осуществления операций с иностранной валютой;
организацию денежного обращения;
основные принципы банковской деятельности Базельского Комитета
сущность и значение проводимой в республике кадровой политики в банковской системе.
кандидату на руководящие должности исполнительных органов кредитных союзов и микрокредитных организаций:
Конституцию Республики Узбекистан, законы РУз, регулирующие деятельность банков, кредитных союзов и микрокредитных организаций, постановления Палат Олий Мажлиса Республики Узбекистан, указы Президента Республики Узбекистан, постановления Кабинета Министров, нормативные документы Центрального банка и другие нормативные документы, в том числе:
акты гражданского, хозяйственного и трудового законодательства;
порядок составления отчетов кредитного союза, микрокредитной организации;
порядок осуществления расчетов;
кредитную политику и порядок кредитования;
порядок приема вкладов и их выдачи;
сущность и значение проводимой кадровой политики в банковской системе Республики.
11. Кандидаты, рекомендуемые на руководящие должности коммерческих банков, должны иметь высшее экономическое образование, достаточный опыт работы в банковской системе, а также рекомендацию с последнего места работы, кандидаты, рекомендуемые на должности руководителей кредитных союзов и микрокредитных организаций - высшее экономическое образование, достаточный опыт работы в банковской или финансовой сфере.
Если на членство в правлении коммерческих банков рекомендуется руководитель юридической службы банка, кандидат должен иметь высшее юридическое образование и достаточный опыт работы в банковской сфере.
На должности руководителей и главных бухгалтеров районных филиалов коммерческих банков в порядке исключения могут быть рекомендованы кандидаты, имеющие высшее неэкономическое образование и обучающиеся в высших учебных заведениях по банковской или экономической специальностям
Ш. ПОРЯДОК ОПРЕДЕЛЕНИЯ СООТВЕТСТВИЯ
КАНДИДАТА ДОЛЖНОСТИ
12. Состав Комиссии утверждается приказом председателя Центрального банка. При переходе работников, входящих в состав Комиссии, на другую должность или другую работу, в состав Комиссии включаются работники, вновь назначенные на соответствующие должности.
13. Заседание и решение Комиссии считаются действительными в случае участия двух третей ее членов. Решение Комиссии принимается простым большинством голосов участвующих в заседании членов Комиссии. При равном количестве голосов решающим является голос председателя Комиссии.
14. При отсутствии председателя Комиссии заседание Комиссии проводит его заместитель.
15. Организация работы Комиссии осуществляется Департаментом по работе с руководящим персоналом кредитных организаций. (Пункт в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1)
16. Документы кандидатов, рекомендуемых на руководящие должности коммерческих банков, кредитных союзов и микрокредитных организаций, предварительно рассматриваются коммерческими банками, кредитными союзами и микрокредитными организациями, затем представляются в Центральный банк. Департамент по работе с руководящим персоналом кредитных организаций должен изучить данные документы, затем ознакомить с ними всех членов Комиссии. (Пункт в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1)
17. Коммерческие банки, кредитные союзы и микрокредитные организации несут ответственность за достоверность представленных ими в Комиссию сведений в документах о кандидатах, рекомендуемых на руководящую должность.
18. Комиссия в соответствии с требованиями настоящего Положения в течение 10 дней рассматривает представленные коммерческими банками, кредитными союзами и микрокредитными организациями документы кандидатов и вносит вопрос о соответствии кандидата на рекомендуемую должность в повестку дня своего очередного заседания.
При необходимости Центральный банк может уточнить информацию, подтверждающую достоверность сведений, полученных от самого кандидата, а также от соответствующих полномочных ведомств.
19. Соответствие рекомендуемого кандидата на должность требованиям устанавливается Комиссией путем проведения собеседования и (или) тестирования. По результатам собеседования и (или) тестирования принимается решение о соответствии или несоответствии кандидата рекомендуемой должности, и выписка из данного решения направляется коммерческим банкам, кредитным союзам и микрокредитным организациям.
20. В том случае, если кандидатура, рекомендованная на должность руководителя действующего коммерческого банка, кредитного союза или микрокредитной организации, признана не соответствующей должности, коммерческий банк (Совет банка), кредитный союз и микрокредитная организация в течение 15 дней после получения соответствующей выписки из решения Комиссии должны рекомендовать на эту должность других квалифицированных кандидатов.
21. Кандидаты, признанные не соответствующими рекомендуемой должности, могут быть повторно рекомендованы на должности, указанные в пункте 4 настоящего Положения, по истечении не менее шести месяцев.
22. Руководящие работники коммерческих банков, признанные не соответствующими занимаемым должностям по итогам аттестации, проводимой в соответствии с распоряжением Президента Республики Узбекистан от 24 сентября 1998 года N Р-896 "О проведении аттестации руководящих работников банковской системы Республики Узбекистан", могут быть повторно рекомендованы на руководящую должность по истечении трех лет. В порядке исключения разрешается повторно рекомендовать на руководящие должности руководителя признанного на аттестации не соответствующим занимаемой должности по истечении одного года со дня проведения аттестации при представлении следующих дополнительных документов:
а) рекомендация председателя правления банка;
б) отзывов не менее двух членов совета или правления банка;
в) документов, подтверждающих результаты трудовой деятельности работника за прошедший период времени, повышение им квалификации, теоретических и практических знаний (если таковые рекомендации были даны).
23. После назначения сотрудника на должность руководителя или главного бухгалтера Каракалпакского республиканского, областных, городских, районных филиалов, операционного управления (отделения) коммерческих банков (за исключением сотрудников, назначенных на одинаковую или выше должность, входящую в номенклатуру Центрального банка) Головным банком коммерческого банка в течение одного года проводится мониторинг экономических показателей данного филиала, его анализ по итогу каждого квартала вносится на рассмотрение правления банка. (Пункт введен в соответствии с Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1)
24. Кандидат, рекомендуемый на должность руководителя или главного бухгалтера Каракалпакского республиканского, областных, городских, районных филиалов, операционного управления (отделения) коммерческих банков (за исключением сотрудников, назначенных на одинаковую или выше должность, входящую в номенклатуру Центрального банка) до приглашения на собеседование и (или) тестирование Комиссии Центрального банка Республики Узбекистан по определению соответствия должности должен повысить свою квалификацию на курсах, организованных в учебных центрах банковской системы, или на курсах повышения квалификации при соответствующих высших учебных заведениях, а также представить копию документа о повышении квалификации в Центральный банк. (Пункт введен в соответствии с Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1)
ПРИЛОЖЕНИЕ 1
к Положению
ПЕРЕЧЕНЬ
документов руководителей, главных бухгалтеров,
членов правлений коммерческих банков и их филиалов,
необходимых для представления в Комиссию
коммерческими банками
Представление Правления головного банка (представление Совета банка);
анкета;
автобиография;
копия диплома об окончании учебного заведения (для обучающихся в высшем учебном заведении - справка с места учебы) и копия документа о повышении квалификации; (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1)
характеристика с последнего места работы;
копия оформленного протокола по результатам проведенного в Головном банке собеседования с рекомендуемым кандидатом и листок собеседования, проведенного с кандидатом; (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1) (См. Предыдущую редакцию)
4 фотографии размером 6 х 4;
справка о трудовой деятельности кандидата;
отзывы или мнения коллег кандидата по работе о его трудовой деятельности (на должности руководителей головного банка и его областных управлений должно быть не менее 5, главных бухгалтеров - не менее 3, а также руководителей городских и районных филиалов и главных бухгалтеров - не менее 3);
справка и характеристика с места жительства, а также копия паспорта кандидата. (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1)
Кроме этого, кандидат должен иметь при себе документ, подтверждающий его личность, диплом об образовании, подлинник трудовой книжки или зачетной книжки, подтверждающей его обучение.
ПРИЛОЖЕНИЕ 2
к Положению
ПЕРЕЧЕНЬ
документов руководителей исполнительных органов
кредитных союзов и микрокредитных организаций
необходимых для представления в Комиссию
кредитными союзами и микрокредитными
организациями
Представление совета кредитного союза или учредителя(лей) микрокредитной организации;
анкета;
автобиография;
копия диплома об окончании учебного заведения (для обучающихся в высшем учебном заведении - справка с места учебы);
характеристика с последнего места работы;
4 фотографии размером 6 х 4;
справка о трудовой деятельности кандидата подготовленная кредитным союзом или микрокредитной организацией;
отзывы или мнения коллег кандидата по работе о его трудовой деятельности (не менее 5)
справка и характеристика с места жительства, а также копия паспорта кандидата. (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 19.05.2008 г. N 1641-1)
Кроме того, кандидат должен иметь при себе документ, подтверждающий личность, диплом об образовании, подлинник трудовой книжки или зачетной книжки, подтверждающей его обучение.